Una carriera che può portare grandi soddisfazioni

Oggi è sempre più difficile essere in grado di sapersi muovere nel settore degli investimenti, così come risulta altrettanto complicato saper valutare i costi e i rischi conseguenti all’investimento. È proprio qui che entra in gioco il consulente finanziario, un professionista, esperto dei mercati e dei prodotti finanziari, che fornisce consulenza finanziaria e servizi di investimento ai propri clienti.

Come diventare consulente finanziario, dettagli e requisiti

Il consulente finanziario si occupa di:

• Analizzare la situazione patrimoniale del cliente;
• Stabilire con il cliente gli obiettivi, le modalità e il livello di rischio degli investimenti;
• Effettuare le operazioni finanziarie richieste;
• Gestire documentazione e burocrazia relativa agli investimenti;
• Monitorare l’andamento degli investimenti e informare periodicamente i clienti;
• Valutare nuovi prodotti finanziari;
• Gestire ed espandere il proprio portafoglio clienti;
• Aggiornarsi costantemente sulla situazione del mercato finanziario.

Inoltre bisogna considerare un ulteriore fattore di fondamentale importanza, ovvero che i consulenti finanziari hanno ottime opportunità di carriera e numerosi sbocchi lavorativi in diversi ambiti, tra cui:

• Società di investimento;
• Istituti finanziari;
• Società di consulenza finanziaria;
• Compagnie di assicurazioni;
• Società di intermediazione mobiliare (SIM);
• Società di gestione del risparmio (SGR).

Come diventare Consulente Finanziario, i requisiti

La formazione necessaria per diventare consulente finanziario è di tipo economico e finanziario: spesso sono richiesti titoli di laurea in Economia e Finanza, Business Management e Contabilità. Il consulente finanziario deve inoltre possedere conoscenze in materia di contabilità e bilancio, economia, statistica e finanza per essere in grado di pianificare investimenti, gestire operazioni finanziarie e monitorare l’andamento dei mercati. Per diventare consulente finanziario è necessario conseguire l’abilitazione e l’iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, che si ottiene superando l’apposito Esame OCF.

Come diventare Consulente Finanziario, i guadagni

Secondo i dati più aggiornati disponibili sul web, lo stipendio medio di un Consulente Finanziario è di 55mila euro all’anno, che equivalgono a circa 2600 euro netti al mese. Ovviamente lo stipendio medio varia a seconda dell’esperienza: un Consulente Finanziario Junior (con meno di 3 anni di esperienza) guadagna circa 43mila euro lordi all’anno, ma può arrivare a fine carriera con una retribuzione di 105mila euro lordi all’anno.

Come diventare Consulente Finanziario, l’esame

L’esame OCF è uno step fondamentale per diventare consulente finanziario, dato che permette di ottenere l’abilitazione e l’iscrizione all’albo.

Nello specifico l’esame consiste in un’unica prova valutativa, che verte sulle seguenti materie:

• Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale;
• Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dei consulenti finanziari;
• –Diritto tributario riguardanti il mercato finanziario;
• Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale;
• Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.

La domanda di partecipazione deve essere presentata all’Organismo utilizzando esclusivamente
l’applicazione disponibile sul sito internet dell’OCF.

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